Operações de crédito: conte com as vantagens de uma plataforma de automação

No Brasil, as operações de crédito totais somaram cerca de R$431,8 bilhões em agosto de 2021, segundo dados do Banco Central. 

Esse dado representa um aumento considerável em relação ao mês de fevereiro do mesmo ano, que alcançou aproximadamente R$ 320 bilhões. 

Nesse contexto, a automação de operações de crédito tem um papel fundamental na gestão do setor financeiro de um banco ou cooperativas de crédito.

A automação de processos nas operações de crédito têm contribuído para o alcance de melhores resultados para as instituições, dinamizando o alinhamento de informações, reduzindo os custos operacionais, melhorando a produtividade nas equipes e promovendo agilidade no negócio. 

Entenda quais as vantagens de usar uma plataforma de automação para operações de crédito e as tecnologias envolvidas na operação. Acompanhe este conteúdo!

Por que automatizar operações de crédito 

A automação de operações de crédito permite reduzir ou até eliminar a execução de tarefas repetitivas manuais. Para isso, é preciso que o banco ou cooperativa de crédito mapeie detalhadamente o  processo e etapas das suas operações financeiras.

Com a inteligência artificial, é possível realizar análises precisas sobre o usuário e customizar a plataforma para realização automatizada de determinadas  tarefas, trazendo benefícios como mais velocidade na análise de crédito e redução da possibilidade de inadimplência. 

Além disso, a tecnologia permite realizar o cálculo de cada serviço, condições de pagamentos, prazos, taxas e multas, por exemplo, de forma totalmente automatizada e condizente com o perfil financeiro de cada cliente. 

Portanto, a automação de operações de crédito tem o objetivo de aumentar a produtividade das equipes e direcionar foco apenas para  os casos de exceção.

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Benefícios da automação aplicada às operações de crédito

O investimento em automação de operações de crédito proporciona diversos benefícios para a instituição financeira. Conheça as principais vantagens abaixo!

Agilidade no gerenciamento de documentos

Por meio da tecnologia OCR, é feito  o reconhecimento e a extração dos dados de documentos digitalizados de forma automática, permitindo mais dinamicidade no cadastro de novos clientes, formalização e onboarding digital, organização e gerenciamento dos arquivos.

A automação da esteira de crédito permite que as empresas consigam analisar e formalizar uma proposta em segundos, ao invés de horas, sendo uma ótima estratégia para sair à frente da concorrência.

De modo geral, a automação já faz a identificação de documentos, o reconhecimento da face e a verificação de dados. Também é possível realizar alterações necessárias para operar dentro das normas vigentes para concessão de crédito consignado.

Redução de custos operacionais

A automação de operações de crédito reduz a necessidade de contratações e treinamento de diversos analistas. Dessa forma, é possível destinar os colaboradores à realização de tarefas mais complexas.

A tecnologia também reduz custos com erros humanos, papéis e fraudes, por exemplo. O retorno financeiro é um dos principais benefícios, já que a plataforma permite a análise de diversos clientes com rapidez e eficiência, alcançando resultados positivos.  

Baixe o Infográfico: As vantagens da automação de back office

 

Escalabilidade da operação

Para manter a competitividade no mercado, as empresas precisam fazer mais com menos, ou seja, ampliar o giro de negócios, mantendo uma estrutura enxuta e eficiente. 

Nesse sentido, a automação se torna uma importante ferramenta para a escalabilidade da operação. Ou seja, com processos automatizados, é possível atender a um volume maior de demandas, mantendo a qualidade e a segurança das operações financeiras. 

Com isso, investir em automação para operações de crédito permite às instituições financeiras crescer em consonância com o mercado e de maneira contínua, sem prejuízo aos recursos materiais e humanos disponíveis. 

Melhor experiência do cliente

Por meio de interações mais claras, objetivas e rápidas, o cliente consegue ter uma experiência mais agradável com as instituições.

Isso porque o processo de abertura de contas, análise e concessão de crédito pode ser realizado em questão de minutos, de forma segura e eficiente – dessa forma, o cliente encontra uma solução para o seu problema sem muita burocracia. 

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Plataforma de automação para operações de crédito

A plataforma de automação de crédito é um orquestrador de tarefas e permite robotizar diversas funções da área, integrar com outros sistemas, acompanhar e rastrear todo o processo, desde o primeiro contato do cliente com a instituição até o fechamento do contrato. 

Para isso, é preciso reconhecer as necessidades da instituição financeira e o nível de maturidade digital que a acompanha. Com isso, há a integração dos dados com a plataforma e é possível que a tecnologia seja customizada para as dificuldades de cada empresa. 

Tecnologias envolvidas

A plataforma de automação digital combina, simplifica e otimiza processos de front, middle e back office por meio de tecnologias como:

• Captura cognitiva que trabalha por meio da inteligência artificial e OCR (reconhecimento óptico de caracteres) para capturar dados de imagens e classificar os documentos;

• Orquestração de processos (BPM – Business Process Management ou Gestão de Processos de Negócio), que permite a otimização do desempenho dos processos do negócio, através da automação;

•  Software de gestão de conteúdo (ECM – Enterprise Content Management ou Gestão de conteúdo corporativo) funciona como um armazenador, distribuidor e gerenciador de documentos, com assinatura digital;

• Automação de processos robóticos (RPA), que reduz as tarefas repetitivas e manuais, promovendo mais produtividade e controle às operações;

• E ferramentas de analytics, que permitem análises avançadas de dados, contribuindo para a tomada de decisões mais assertivas.

Resultados esperados

Além da agilidade nas operações de crédito, a automação de processos bancários também contribui para a abertura de contas, o onboarding de clientes, registro e formalização de contratos, processamento de NFs, contas a pagar, entre outras funções do setor, contribuindo para o aumento da capacidade da instituição financeira e alcance dos resultados. 

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