Insights do Febraban Tech 2023: Desvendando as Trilhas de Inovação Financeira

A Febraban Tech 2023 reuniu líderes do setor financeiro e especialistas em inovação para discutir as tendências e o futuro do mercado bancário diante das transformações decorrentes da transição para o mundo digital. O painel de abertura, moderado por Bruno Diniz, sócio da Spiralem Innovation Consulting, por exemplo, trouxe reflexões inspiradoras sobre o impacto da tecnologia e da inovação nos negócios financeiros.

Já no painel “Sociedade Digital, Banco Digital”, importantes figuras, como Curt Zimmermann, CEO do Next, e Fernando Kontopp, Diretor de Tecnologia do Itaú Unibanco, compartilharam suas perspectivas sobre a digitalização do setor bancário e os desafios enfrentados pelas instituições financeiras.  Neste artigo, vamos explorar as principais ideias compartilhadas pelos palestrantes desse grandioso evento, levando em consideração suas participações nas palestras e painéis realizados. Confira:

Febraban Tech 2023: Tecnologias combinadas e novas oportunidades

O painel de abertura da Febraban Tech 2023 proporcionou insights valiosos sobre o futuro do setor bancário. As combinações tecnológicas, a ética na inovação, a transformação de dados em informações e a preparação para o mundo digital foram temas-chave abordados pelos palestrantes. 

Ficou evidente que o futuro está em constante evolução e exige das empresas uma mentalidade adaptativa e a busca constante por aprendizado e desenvolvimento. A gestão eficaz da plataforma tecnológica, a compreensão do potencial das combinações tecnológicas e a aplicação inteligente dos dados são fundamentais para impulsionar a inovação e oferecer experiências personalizadas aos clientes.

Além disso, os palestrantes destacaram a importância de uma abordagem ética no contexto das transformações tecnológicas e trouxeram a reflexão sobre os limites e as consequências das inovações.

A transformação do setor bancário: Ciclos de inovação acelerados

Ainda no primeiro painel, Bruno Diniz ressaltou que os ciclos de inovação estão se tornando mais curtos, exigindo das empresas uma adaptação ágil. A gestão da plataforma tecnológica foi apontada como fundamental para a reinvenção dos negócios financeiros, permitindo uma visão mais ampla e estratégica.

Nesse sentido, Gil Giardelli levantou a questão da preparação das pessoas para o mundo digital em constante evolução. Ele ressaltou a importância da educação adequada, desenvolvendo habilidades e conhecimentos para enfrentar os desafios do futuro. Além disso, Giardelli destacou a necessidade de uma abordagem ética em meio às rápidas transformações tecnológicas.

A importância dos dados e da inteligência artificial: Transformando informação em transação

Durante sua participação na Febraban Tech 2023, Guga Stocco, cofundador da Futurum,  trouxe à tona o papel fundamental dos dados e da inteligência artificial na transformação de informações em transações valiosas. Ele ressaltou que a coleta e a análise inteligente de dados são elementos essenciais para a criação de um banco preditivo, capaz de oferecer uma experiência personalizada aos clientes. 

Neste contexto, Stocco falou sobre a importância de explorar o potencial dos dados e da inteligência artificial para impulsionar a inovação e melhor atender às necessidades dos clientes, oferecendo uma experiência personalizada.

Transformação Digital no Setor Bancário: Sociedade Digital, Banco Digital

A transformação digital tem revolucionado diversos setores, e o bancário não é exceção. A transição para uma sociedade digital tem impulsionado a necessidade de adaptação e inovação por parte dos bancos. Nesse contexto, a tecnologia desempenha um papel fundamental na oferta de serviços financeiros mais ágeis, personalizados e acessíveis aos clientes. 

A digitalização no setor bancário está em pleno desenvolvimento, com os bancos se adaptando às novas realidades e necessidades dos clientes. A concepção de serviços fluidos, a segurança nas jornadas digitais e o uso estratégico de dados são aspectos essenciais para os bancos digitais. 

Além disso, a personalização das ofertas, considerando a diversidade dos clientes, e o reconhecimento da importância das relações humanas nas interações bancárias são fatores-chave para a ampliação dos bancos digitais. Sobre isso, alguns do principais nomes do mercado atual destacaram algumas ideias:

Bancos digitais no Brasil: Concepção de serviços e segurança

Curt Zimmermann, CEO do Next, destacou três pontos principais para que os bancos se tornem 100% digitais: a concepção de serviços de forma fluida, a simplificação desses serviços com uma visão personalizada para o cliente e o investimento em segurança nas jornadas digitais. Zimmermann ressaltou também a importância de oferecer serviços bancários seguros e simplificados, adaptados às necessidades dos clientes.

Quando questionado sobre a ampliação das ofertas dos bancos 100% digitais, Kontopp mencionou a diversidade de clientes no Brasil e a necessidade de personalizar as ofertas de acordo com as demandas de cada cliente. Isso porque, segundo ele, a relação humana é fundamental e as interações humanas têm um papel importante nas relações bancárias.

Foco no cliente e uso estratégico de dados

Para Fernando Kontopp, Diretor de Tecnologia do Itaú Unibanco, o trabalho dos bancos deve ser centrado no cliente. Ele ressaltou a importância de compreender as necessidades dos clientes e oferecer experiências simples e seguras. 

Já Curt Zimmermann, CEO do Next, abordou a importância do regulador na democratização dos serviços digitais no Brasil, mencionando que a adoção digital no país aumentou significativamente após a introdução do PIX. Ele enfatizou que a participação do regulador é crucial para estabelecer padrões de mercado e democratizar o acesso aos serviços financeiros digitais.

Kontopp menciona ainda a importância de montar equipes compostas por profissionais especializados em design, engenharia de tecnologia, produtos e dados. Além disso, ele ressalta a necessidade de um banco digital ser disciplinado e habilidoso na utilização de dados em escala.

Febraban Tech 2023 – Resiliência Cibernética: Desafios e Soluções para a Segurança Digital no Setor Bancário

No painel sobre resiliência cibernética realizado durante a Febraban Tech 2023, especialistas discutiram os desafios enfrentados pelo setor bancário no combate aos crimes cibernéticos e fraudes. Com o aumento das tentativas de ataques e a sofisticação dos golpes, a segurança digital tornou-se uma prioridade absoluta para as instituições financeiras. 

Além disso, a prevenção, recuperação rápida e responsabilidade compartilhada foram identificadas como pilares fundamentais na proteção das instituições financeiras e de seus clientes. Adriano Volpini, Diretor de Segurança Corporativa do Itaú Unibanco, ressalta a importância de considerar a segurança desde o início de qualquer solução, incorporando-a nas tomadas de decisão desde a concepção das ideias.

É importante ressaltar que a segurança digital nunca é 100% garantida. Os bancos devem estar preparados para lidar com possíveis ataques e minimizar o impacto desses incidentes. Richard Flavio Silva, CTO do Santander, abordou a importância de investir em tecnologias que reduzam a dependência dos clientes e ofereçam análises comportamentais no aplicativo, proporcionando uma experiência segura sem sobrecarregar o cliente.

Confira a seguir outros insights retirados das ideias discutidas pelos palestrantes sobre o tema.

O cenário dos crimes cibernéticos:

O Brasil é um dos principais alvos de cibercriminosos, com aproximadamente 103 bilhões de tentativas de ataques no último ano, sendo 73% desses motivados por ganhos financeiros. A fim de combater essa criminalidade, a Polícia Federal criou uma delegacia especializada. No entanto, os especialistas alertam que a conscientização do cliente final sobre os perigos da engenharia social, estratégia utilizada pelos criminosos, é fundamental para combater golpes sofisticados.

Abordagem de segurança dos bancos: Prevenção, recuperação e responsabilidade

Os bancos enfrentam o desafio de equilibrar a segurança com a experiência do cliente. Julio Gomes, vice-presidente de Serviços Financeiros da Microsoft Brasil, enfatizou a importância de uma mudança de mentalidade, onde a recuperação rápida após um ataque seja considerada, além da prevenção. Neste contexto, investir em tecnologia e análises comportamentais para minimizar o impacto dos ataques é fundamental, sem transferir a responsabilidade de forma excessiva para o cliente.

Integração e colaboração: Combate aos crimes cibernéticos:

Valdemar Latance Neto, delegado de polícia federal, falou sobre a importância da estrutura e capacitação adequadas para a polícia investigar e punir os crimes cibernéticos. A integração entre as polícias e a colaboração com entidades privadas, como a Febraban, são essenciais no combate às fraudes bancárias. Essa cooperação deve servir como um modelo replicável para aprimorar a segurança digital.

Cultura de segurança e conscientização

Ainda sobre o tema, Eva Pereira, CMO, Security Awareness Officer, Culture & Social Impact da IBLISS, ressaltou a necessidade de investir não apenas em tecnologia, mas também na cultura de segurança. A especialista acredita na importância de comunicar a tecnologia de forma compreensível para todos os usuários, promovendo a sensibilidade em relação à experiência do usuário e falando a linguagem adequada para garantir a segurança digital.

O Papel dos CIOs na Cultura de Inovação Bancária: Transformação e Habilidades Necessárias:

No debate entre CIOs durante a Febraban Tech 2023, ficou evidente que as lideranças desempenham um papel fundamental no desenvolvimento da cultura de inovação nos bancos. Os CIOs precisam atuar como verdadeiros influenciadores, convencendo todas as áreas de negócio sobre a necessidade e as vantagens da transformação digital. A seguir, discutiremos as principais conclusões e citações dos palestrantes sobre o cenário tecnológico atual e as habilidades exigidas dos profissionais de TI.

Aprendizagem constante e perspectiva inovadora:

Os CIOs ressaltaram a importância de os profissionais de TI terem a capacidade de aprendizagem constante e olharem para a tecnologia de forma diferente. Ricardo Guerra, CIO do Itaú Unibanco, enfatizou que, com a constante inovação tecnológica, a capacidade de adaptação e uma visão diferenciada se tornaram essenciais.

Mudança de mentalidade: de controladores a habilitadores:

Luis Bittencourt, CIO do Santander Brasil, destacou a necessidade de uma mudança de mentalidade, passando de controladores para habilitadores e influenciadores de todas as áreas de negócio. Ele também acredita que, apesar dos desafios tecnológicos, o foco principal continua sendo as pessoas. Por isso, a criação de um ambiente aberto, onde o argumento prevalece sobre a hierarquia, é fundamental para atrair e reter talentos.

Diversidade e inclusão

Adriana Salgueiro, VP de Tecnologia e Digital da Caixa, falou sobre a importância de abrir espaço para a participação feminina e para a diversidade de maneira geral no mercado de tecnologia. Ela destacou que, embora as mulheres representem 51% da população brasileira, sua representação na indústria de tecnologia da informação chega  apenas a 39%. Diante disso, seria necessário as organizações buscarem a inclusão e a representatividade em todos os níveis.

Sinergia e compartilhamento de soluções:

Christian Flemming, CTO e CCO do BTG Pactual, mencionou a importância da sinergia entre as áreas e a capacidade de alavancar soluções desenvolvidas em uma área específica para outras áreas. Ele afirmou que, como o trabalho realizado no varejo foi aplicado com sucesso em outras áreas, é evidente a importância desse compartilhamento de soluções inovadoras.

Preparação para a mudança:

Já Edilson Reis, CIO e diretor-executivo do Bradesco, ressalta a importância de estar preparado para as transformações futuras. Afinal, embora alguns negócios possam não prosperar imediatamente devido à falta de compreensão dos clientes ou à falta de preparação econômica, os profissionais de TI precisam estar prontos para entregar soluções quando a realidade mudar.

Como podemos ver até aqui, a participação dos CIOs na cultura de inovação bancária é essencial para impulsionar a transformação digital. Além disso, é crucial incentivar a sinergia entre as áreas e o compartilhamento de soluções inovadoras. 

A Febraban Tech 2023 destacou a importância desses aspectos e ofereceu insights valiosos sobre os desafios tecnológicos que devem ser enfrentados para impulsionar a inovação no setor bancário. Com lideranças comprometidas e uma cultura de inovação sólida, os bancos estarão preparados para abraçar as mudanças do cenário digital e oferecer soluções cada vez mais avançadas aos clientes.

Em relação à segurança cibernética, os bancos enfrentam um desafio constante para proteger seus sistemas e dados contra ataques criminosos. Os profissionais e palestrantes ressaltaram a importância de investir em tecnologias avançadas, conscientizar os clientes sobre os perigos da engenharia social e promover a colaboração entre as instituições para combater as ameaças cibernéticas. 

Além disso, a resiliência cibernética foi destacada como fundamental para garantir a confiança digital dos clientes e a proteção das instituições financeiras em um ambiente cada vez mais complexo.

A Febraban Tech 2023 reforçou ainda a importância de capacitar os profissionais de TI com habilidades de aprendizagem constante e a capacidade de olhar para a tecnologia de maneira diferenciada. 

Febraban Tech 2023: Vamos continuar essa conversa? 

O Febraban Tech 2023, maior evento de tecnologia e inovação do setor financeiro, aconteceu de 27 a 29 de junho de 2023 no Transamérica Expo Center, em São Paulo, e a Stoque esteve presente.  

O tema principal dessa edição foi  “A bioeconomia e as oportunidades em uma sociedade digital” e o evento passou por trilhas importantes para o mercado financeiro do país.

A Stoque marcou presença discutindo em seu stand sobre os importantes temas abordados, além de apresentar aos nossos visitantes nossas soluções para o mercado.

Quer continuar essa conversa e conhecer mais detalhadamente as soluções que oferecemos para o mercado financeiro? Nosso time de especialistas está pronto para ajudar você a dar um salto ainda maior em sua instituição. 

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